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Signaler la fraude pour la prévenir

Il peut être gênant d'être victime d'une fraude. Mais la signaler à la police et à d'autres experts peut aider à lutter contre la fraude et à protéger son argent. Crédit : Shutterstock

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En ce qui concerne la fraude au Canada, il y a deux types d'experts : ceux qui luttent contre la fraude et ceux qui s'adaptent constamment pour protéger leurs activités criminelles.

«Les fraudeurs sont comme des professionnels de la vente : ils ne démordent pas tant qu'ils n'ont pas votre argent », explique le serg. Guy Paul Larocque de la GRC, off. resp. int. du Centre antifraude du Canada (CAFC) à North Bay (Ont.).

En 2019, la fraude par marketing de masse a coûté aux Canadiens plus de 98 M$.

Le CAFC emploie 27 personnes qui recueillent des plaintes et des renseignements provenant de particuliers et de petites et grandes entreprises afin de mettre un terme à la fraude.

Principales fraudes

On y reçoit des signalements de fausses factures, de fraudes de multipropriétés, de fraudes par chèque ou virement, et de dizaines d'autres escroqueries. Les plus lourdes pertes — plus de 20 M$ — sont imputées au harponnage, ou fraude électronique, qui consiste à envoyer des courriels frauduleux à certaines personnes ou organisations pour obtenir des renseignements confidentiels.

Jeff Thomson, analyste de renseignements criminels au CAFC, recommande de maintenir une routine pour dissuader les fraudeurs.

« Surveillez vos comptes et cartes de crédit, vérifiez votre dossier de crédit, ne communiquez pas vos données personnelles par courriel ou téléphone, protégez vos comptes sur les réseaux sociaux, utilisez des mots de passe forts et conservez vos renseignements personnels et financiers en lieu sûr. »

D'après lui, les arnaques visant à obtenir des données personnelles sont à la hausse et figurent parmi les trois principales fraudes signalées au CAFC.

« Une augmentation des vols d'identité est aussi accompagnée par une hausse de la fraude d'identité », ajoute t il.

Les stratagèmes de rencontre continuent de faire de nombreuses victimes. L'année dernière, ils ont causé la perte de près de 20 M$.

Le serg. Larocque explique que dans ce type de fraude, l'arnaqueur cible souvent sa victime en ligne, se présente comme une personne riche, gagne sa confiance, puis propose de la rencontrer. Soudainement, la malchance s'abat sur lui et il lui faut de l'argent rapidement pour se sortir d'un bourbier.

Il reconnaît que certains hésitent à signaler qu'on les a dupés. Il n'y a que 5 p. cent des fraudes par marketing de masse qui sont signalés. Mais le CAFC a besoin du maximum d'information possible.

« Parfois, les gens sont gênés d'avoir été victime de fraude, dit il. N'empêche que toute l'information reçue nous aide à combattre la fraude. »

Un exemple de réussite

L'analyse de cette information peut déboucher sur des initiatives telles que le projet Chargeback, lancé en 2012, qui vient en aide aux consommateurs ayant acheté à leur insu des biens contrefaits.

« On voyait rarement des produits contrefaits dans les années 1990, dire Barry Elliott, le fondateur du CAFC qui aide maintenant à la gestion du projet Chargeback. Aujourd'hui, il y en a partout, et ce sont surtout des produits haut de gamme qui sont contrefaits. »

Lorsqu'un consommateur signale l'achat d'un bien contrefait, le CAFC confirme que ce bien n'est pas authentique et transmet l'information à la société de carte de crédit et à la banque émettrice afin qu'elles l'évaluent et remboursent le consommateur.

« Avec l'aide des compagnies de cartes de crédit et des banques, des gens ont pu récupérer leur argent, confie M. Elliott, membre du Groupe d'analyse des renseignements criminels de la GRC. Le CAFC nous a aidé à recouvrer plus de 15 millions de dollars. »

Après avoir étudié le projet, le service de police de Londres a lancé son propre programme de rétrofacturation avec l'appui du CAFC.

De plus, le Groupe du soutien opérationnel du CAFC fournit des dossiers d'enquête à des services de police des quatre coins du monde.

M. Thomson conclut en précisant que tous ces efforts ont pour but de perturber les activités des criminels et de les priver de leurs ressources.

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