La fraude pendant le temps des fêtes et le rôle des commerçants

OTTAWA - le 14 décembre 2010 - Pendant cette période occupée de vente au détail, les commis ressentent la pression de traiter un plus grand nombre de transactions qu’à l’habitude en raison des longues files d’attente à la caisse. Les criminels profitent de cette situation stressante pour commettre des fraudes. N’oubliez pas que si l’intégrité de la carte de débit d’un client est compromise ou si un terminal point de vente (communément appelé PIN pad) est volé dans votre magasin, votre marque ou commerce pourrait en souffrir.

Malgré la folie des fêtes, les commerçants devraient encourager leurs commis à traiter chaque transaction avec diligence et à demander une deuxième preuve d’identité à tout acheteur dont la transaction par carte de crédit semble douteuse. L’éducation de vos employés au sujet de la fraude par carte de paiement est donc essentielle. Les commerçants peuvent aussi participer à la lutte contre la fraude en effectuant des inspections régulières autour de leurs caisses enregistreuses.

Terminaux points de vente

Pour les criminels, les terminaux point de vente sont d’une aussi grande valeur que l’argent. Ces dernier habituellement ciblent les terminaux qui effectuent un nombre élevé de transactions, typiquement ceux retrouvés dans les magasins, les restaurants et les industries de service les plus achalandés. Ils les volent dans les magasins, en modifient les composantes internes et les remettent à leur place dans le magasin. Cette méthode leur permet de saisir illégalement les données sur la bande magnétique des cartes ainsi que le numéro d’identification personnel (NIP) entré par le détenteur de la carte. Ce processus, couramment appelé « écrémage », permet aux criminels d’obtenir l’information dont ils ont besoin pour contrefaire des cartes. Les fraudeurs changent les terminaux point de vente en remplaçant un terminal légitime par un terminal identique faux afin que le commerçant ne s’aperçoive pas que son terminal a été volé. Après quoi, ils retournent au magasin et remettent le terminal falsifié en place. Les commerçants peuvent aider à empêcher ce genre de fraude en suivant les conseils suivants.

• Idéalement, le terminal point de vente devrait être fixé ou câblé au comptoir. Il devrait également être rangé hors de vue et mis sous clé durant les heures de fermeture.
• De plus, vous devriez vous assurer que le personnel connaît le numéro de série du terminal, qui se trouve sous le dispositif. Ce numéro devrait être noté et affiché près de la caisse. Le personnel devrait vérifier le numéro du terminal au début, à la fin et durant la journée afin de s’assurer qu’il n’a pas été remplacé par un autre.
• Avertissez les employés de se méfier des acheteurs qui tentent de les distraire. Par exemple, un acheteur qui pose des articles encombrants sur le comptoir afin que personne ne le voit tenter d’altérer le terminal.
• Méfiez-vous également des acheteurs qui tentent d’occuper les vendeurs pendant qu’un complice utilise le terminal point de vente. Ces fraudeurs travaillent souvent en équipe.

Cartes de crédit contrefaites

Bien que les situations ci-dessous peuvent survenir pendant une transaction légitime, elles se présentent souvent pendant des transactions frauduleuses effectuées au moyen d’une carte de crédit volée ou contrefaite. Méfiez-vous de tout client qui fait ce qui suit.

• Il achète à la légère des articles dispendieux. Soyez aussi vigilant des personnes qui achètent un grand nombre d’un même article, comme les items de marques, les appareils électroniques ainsi que les outils coûteux.
• Il demande de séparer le paiement d’un article dispendieux sur plus d’une carte de crédit. Il peut ne pas connaître la limite sur la carte de crédit volée et s’inquiète de la dépasser.
• Il presse le commis à l’heure de fermeture.
• Il semble nerveux et parle excessivement. Il peut tenter de frustrer le commis.
• Il paye avec une carte de crédit dont le numéro ne correspond pas au numéro figurant sur l’écran de la caisse ou sur le reçu. Les commis devraient toujours s’assurer que ces numéros correspondent.

Si vous soupçonnez qu’une personne essaie d’utiliser une carte de crédit volée ou contrefaite dans votre magasin, demandez à voir une pièce d’identité avec photo et refusez-lui la vente si elle ne peut pas respecter cette demande. Vous en avez le droit et vous pourrez ainsi empêcher la fraude.

Pourquoi signaler la fraude?

L’hésitation des commerçants à dénoncer les cas de fraude et les tentatives de fraude aide les criminels. Différentes organisations travaillent à repérer et à punir les escrocs, mais elles ne peuvent y arriver que si les entreprises signalent les infractions. Lorsqu’un crime n’est pas signalé, les criminels peuvent cibler d’autres commerçants et adopter des méthodes plus complexes. Si vous soupçonnez qu’une fraude a été commise dans votre magasin ou si vous avez réussi à empêcher la commission d’une fraude, signalez-le au service de police de compétence. Votre rapport pourrait contenir une information importante qui permettra aux policiers d’appréhender un voleur avant que celui-ci vole un autre commerçant.

Aussi, n’oubliez pas que la saison des fêtes présente une opportunité pour les criminels d’essayer de passer de faux billets de banque à votre point de vente. Vos caissiers devraient vérifier systématiquement les éléments de sécurité sur tous les billets, aidant ainsi à garder les faux loin de votre tiroir-caisse.

Tout le monde, y compris les commerçants, a un rôle à jouer dans la lutte contre la fraude. Ne laissez pas de bons clients devenir victimes dans votre magasin. Pour obtenir plus d’information sur la prévention de la fraude au détail, veuillez consulter le site Web de la Banque du Canada.

-30-

Personne-ressource
Gendarmerie royale du Canada
Relations avec les médias
613-993-2999