Des exemples
Retenir l’important! Méfiez vous…
Des conseils afin d’éviter de tomber dans le piège des criminels
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Pour commander une copie papier : 514 939-8304 ou 1 800 771-5401, courriel : dc-ccsmtl@rcmp-grc.gc.ca

• vous recevez un appel d’une personne qui se présente comme étant une figure d’autorité et qui vous annonce la bonne nouvelle : votre nom a été sélectionné, vous êtes l’heureux gagnant d’un gros montant d’argent. Toutefois, on vous dit que vous devez payer des frais de douanes ou des taxes avant de récupérer votre prix, préférablement en argent comptant ou par transfert électronique.
  
• vous recevez une lettre frauduleuse provenant d’un pays étranger vous annonçant la chance de participer à un tirage de prix dont vous ne pouvez être perdant. Toutefois vous devez envoyer un montant d’argent afin de pouvoir participer ou récupérer votre prix. Ces lettres sont souvent rédigées sous le nom d’une société de loterie frauduleuse, par exemple : « La Commission nationale de loterie de … (nom du pays) » ou encore, les fraudeurs utilisent le nom de compagnies légitimes pour faire la sollicitation de fausses loteries.
  
• vous avez été victime de marketing de masse frauduleux dans le passé et vous avez déjà perdu un montant d’argent au profit de criminels. Vous recevez alors un appel d’une personne affirmant travailler sur votre dossier et vous informant qu’une saisie a été effectuée et qu’il sera possible de vous acheminer l’argent que vous avez perdu. Toutefois, vous devez débourser certains frais afin de récupérer votre argent. Notez qu’aucun service de police ne vous demandera d’envoyer de l’argent pour quelque raison que ce soit.

• vous recevez un appel, une lettre ou un courriel vous sollicitant pour un don à l’égard d’une œuvre de charité dont vous n’avez jamais entendu parler. On ne vous laisse pas le temps de réfléchir et on vous demande d’envoyer l’argent immédiatement soit comptant, soit par traite bancaire ou par transfert électronique.
  
• vous recevez un appel, une lettre ou un courriel d’une personne affirmant être un policier ou un pompier qui amasse des fonds pour une cause quelconque. La personne vous demande d’envoyer l’argent immédiatement afin de supporter la cause. Notez qu’aucun service de police ou service d’incendie ne procède à des sollicitations sur une base individuelle.

• vous recevez un courriel d’une personne que vous ne connaissez pas. Celle-ci vous annonce, par exemple, que vous êtes gagnant d’un prix, ou elle vous sollicite pour une œuvre de charité, ou encore, elle vous offre la chance de vous procurer une marge de crédit à taux d’intérêts extrêmement bas ou bien elle vous offre de travailler à partir de la maison tout en bénéficiant d’un gros salaire. Peu importe la raison du courriel, on vous demandera toujours d’envoyer de l’argent pour une raison quelconque.
  
• vous recevez un courriel d’une institution financière vous demandant d’aller sur son site Internet officiel, en cliquant directement sur le lien inclus dans le courriel, et ce, afin d’y valider vos renseignements personnels. Toutefois, le site Internet sur lequel on vous envoie est une réplique de celui de l’institution financière en question et les renseignements personnels que vous y indiquez (ex. : numéro de compte bancaire, de carte de crédit, d’assurance sociale, mot de passe, nip, etc.) sont directement acheminés aux criminels qui ont truqué la page Web.

• Si c’est trop beau pour être vrai : soyez vigilant, il est fort probable qu’il s’agisse d’une arnaque.
• Lorsqu’il faut payer pour participer : les loteries légitimes ne demandent jamais au gagnant de débourser une somme d’argent afin de recevoir son prix.
• Lorsque vous devez fournir des renseignements financiers personnels : les commerçants honnêtes n’ont pas besoin de ces renseignements, sauf ceux concernant la méthode précise de paiement utilisée. Les institutions financières ne vous demanderont jamais de communiquer ou de valider des renseignements financiers personnels ou vos mots de passe et nip.
• Lorsqu’il faut envoyer de l’argent comptant : il est impossible de retracer l’argent comptant ni d’annuler les paiements en espèce. Il est également impossible de retracer un montant d’argent envoyé par transfert électronique une fois que l’argent a été récupéré à l’adresse d’envoi. Il est ainsi plus facile pour les criminels de disparaître dans la nature avec votre argent.
• Lorsque c’est le patron qui vous appelle : quand l’individu prétend être une personne d’autorité, soit un agent de la paix, un agent du fisc, un banquier, un avocat ou un représentant du gouvernement, l’individu devient plus crédible à vos yeux et il est donc plus facile pour lui de vous convaincre d’envoyer l’argent. Ne vous laissez pas berner.
• Lorsque c’est une offre d’une durée limitée, et que vous devez accepter tout de suite : la personne exerce des pressions afin de vous faire prendre une décision immédiate, sans que vous puissiez avoir la chance de bien y réfléchir.
• Lorsqu’il faut se joindre à un club de loterie : on vous affirme que si vous achetez des billets pour joindre un club de loterie, vous augmentez vos chances de gagner à une loterie étrangère. Sachez que de payer pour joindre un club de loterie n’augmentera pas vos chances de gagner. De plus, il est fort probable que vous ne receviez jamais de confirmation comme quoi les billets on bien été achetés à votre nom et, surtout, vous ne recevrez jamais de prix.
• Les criminels se partagent les listes de victimes : en répondant à une sollicitation frauduleuse, vous devenez une victime potentielle aux yeux des fraudeurs. Souvent, le nom de la victime est ajouté à une liste qui est partagée entre plusieurs criminels. Résultat : vous êtes alors continuellement sollicité par d’autres fraudeurs qui cherchent à vous voler.
• L’interlocuteur est habituellement quelqu’un de très articulé, très persistant, très convainquant, très amical et il semble toujours avoir une réponse à tout.

• N’ENVOYEZ JAMAIS D’ARGENT;
• NE DIVULGUEZ JAMAIS VOS RENSEIGNEMENTS PERSONNELS TELS VOS NUMÉROS DE COMPTES BANCAIRES, DE CARTES DE CRÉDIT OU VOTRE NUMÉRO D'ASSURANCE SOCIALE À QUI QUE CE SOIT;
• soyez prudent lorsque vous remplissez un coupon de participation à un concours ou à un tirage, des personnes malhonnêtes peuvent utiliser l’information inscrite et en faire un mauvais usage;
• ne répondez pas aux appels, aux lettres et aux courriels non sollicités;
• demandez à votre compagnie de téléphone de bloquer les numéros de téléphone non sollicités;
• vérifiez la légitimité de ce qu’on vous dit en demandant des renseignements par écrit, un numéro de téléphone, des références et du temps pour réfléchir à l’offre qui vous est présentée;
• n’hésitez pas à raccrocher. Plus vous restez longtemps en communication, plus vous augmentez vos chances d’être arnaqué;
• si vous avez un doute concernant l’offre ou l’organisme qui fait appel à vous, n’y répondez pas;
• si vous avez un doute sur la personne qui vous appelle, raccrochez simplement. Ce n’est pas impoli, c’est la meilleure chose à faire!

• Le centre d’appel antifraude du Canada (PhoneBusters) au 1 888 495-8501. Vous pouvez leur signaler tout appel ou courriel douteux ou obtenir plus d’information sur le marketing de masse frauduleux.
• Le Bureau de la concurrence au 1 800 348-5358.
• Le Centre opérationnel de lutte contre le télémarketing frauduleux (COLT) au 514-939-8304 ou 1 800 771-5401.

• Qu’est-ce que le marketing de masse frauduleux et qui en sont les victimes?
• Prévenir les fraudes par faux chèques
• Les employeurs arnaqueurs