• vous avez rencontré une personne sur Internet qui réside dans un pays étranger, et une relation s’est développée entre vous. Votre partenaire vous affirme qu’il éprouve des difficultés avec les banques pour effectuer ses transactions. Il vous envoie un chèque (qui est faux) en vous demandant de le déposer et de lui acheminer l’argent par transfert électronique, tout en vous mentionnant de garder un petit pourcentage pour les désagréments que cela aurait pu vous occasionner;
• vous vous faites un ami sur Internet qui prétend faire du travail humanitaire dans un pays étranger et qui dit éprouver des difficultés à déposer son chèque de paie. Il vous demande de l’aider en déposant le dit chèque (qui est faux) dans votre compte bancaire et de lui retourner l’argent comptant ou par transfert électronique;
• après avoir eu plusieurs conversations sur Internet avec une personne travaillant dans un pays étranger, celle-ci vous demande si vous accepteriez un transfert d’argent dans votre compte bancaire. La personne vous affirme que cet argent provient d’une transaction légale et que vous serez généreusement récompensé pour votre aide. Afin de recevoir votre « prime», vous devez toutefois payer des taxes et des frais de douanes. La personne vous confirme qu’un premier chèque vous sera acheminé et que vous n’aurez qu’à débiter les frais de douanes sur celui-ci une fois déposé dans votre compte. Évidemment, le chèque est faux et aucun montant d’argent ne sera jamais transféré dans votre compte.

• vous recevez un courriel d’un inconnu ayant pour gros titre « Félicitations, vous avez gagné le gros lot! » Lorsque vous cliquez sur le lien, on vous explique que vous devez payer les frais de douanes et les taxes sur le montant gagné. La compagnie de loterie vous offre toutefois de payer ces frais. Elle vous envoie un chèque (qui est faux) en vous demandant de déduire les frais à payer et d’envoyer l’argent à l’expéditeur à l’adresse indiquée.
• Vous recevez un courriel vous offrant la chance de travailler à partir de la maison tout en bénéficiant d’un gros salaire. Toutefois, des frais sont exigés pour ouvrir un dossier d’employé à votre nom et autres tâches administratives. En répondant à l’offre, on vous envoie un chèque (qui est faux) qui constitue un avancement sur votre commission et sur lequel on vous demande de débiter les frais administratifs afin de les retourner à l’expéditeur.

• vous avez placé une annonce sur Internet ou dans un journal qui publie également ses petites annonces sur son site Web pour un appartement que vous tentez de louer. Vous recevez un appel ou un courriel d’une personne qui est intéressée à louer. Cette personne vous envoie un chèque (qui est faux) dont le montant est largement plus élevé que ce que vous réclamez. La personne vous demande de lui retourner l’argent en surplus.
• vous placez une annonce pour vendre votre voiture sur Internet. Une personne est intéressée à l’acheter et vous envoie un chèque (qui est faux) dont le montant est nettement supérieur au prix demandé. Encore une fois, la personne vous demande de lui retourner l’argent en surplus.
• vous cherchez un emploi dans la section des petites annonces dans le journal et sur les sites Internet. Vous communiquez avec une compagnie par courriel, car seule l’adresse électronique est fournie dans l’annonce. Dans votre correspondance, vous demandez à avoir plus de renseignements sur l’offre d’emploi en question. Sans vous fournir d’explications sur l’emploi, un chèque (qui est faux) vous est aussitôt acheminé. On vous demande de retourner une partie de l’argent pour payer les frais administratifs reliés à l’ouverture de votre dossier et on vous spécifie que le montant que vous gardez est une avance sur votre commission.

• vous recevez une lettre provenant d’une organisation connue qui vous annonce que vous êtes le gagnant d’un gros lot. Toutefois, des frais doivent être payés pour couvrir les taxes, les douanes et les frais d’expédition. Afin que vous n’ayez pas à débourser ces frais, la compagnie vous offre de vous envoyer un chèque (qui est faux) pour les payer. On vous demande de déposer le chèque en question et de retourner l’argent. Dans un tel scénario, vous n’êtes pas la seule victime. D’une part, vous perdez votre argent; d’autre part, le nom d’une organisation légitime est utilisé à des fins criminelles.

• vous avez rempli un coupon de participation à un concours ou à un tirage quelconque. À votre insu, il s’agissait d’une loterie frauduleuse. L’information inscrite est alors partagée entre plusieurs criminels qui ont tous pour but de vous soutirer de l’argent. Ils entrent en communication avec vous pour vous faire une offre quelconque et vous envoient un chèque (qui est faux). Certains prennent une chance et vous envoient un chèque frauduleux en espérant que vous mordiez à l’hameçon sans même communiquer avec vous préalablement.

• argent comptant;
• mandat-poste;
• transfert électronique (compagnies spécialisées dans le transfert électronique d’argent d’un endroit à l’autre).

• Lorsque les chèques paraissent réels : le faux chèque que vous recevez peut prendre diverses formes et la qualité de falsification de certains d’entre eux est parfois très bonne. Soyez vigilant, même si le chèque est accepté au comptoir bancaire, il peut être reconnu faux quelques jours plus tard lorsqu’il sera davantage examiné par la banque.
• Lorsqu’on vous demande de retourner l’argent : posez-vous la question à savoir pourquoi on vous demande de retourner un montant d’argent qu’on vient de vous donner? Si vous recevez un paiement pour un article à vendre ou à louer, insistez pour que le chèque soit au montant exact qui est demandé.
• Lorsque vous devez payer des frais pour obtenir votre prix : au Canada, il est illégal d’exiger un paiement pour récupérer un prix. Si on vous envoie un chèque en vous affirmant que c’est pour payer des frais de taxes, de douanes, d’administration ou autres, afin de recevoir votre prix, c’est une fraude. Ne déposez pas le chèque dans votre compte et n’envoyez pas d’argent.
• Sachez que vous êtes tenu responsable du dépôt du chèque : même si vous déposez un faux chèque à votre insu, vous êtes tenu responsable du dépôt de celui-ci. La banque déduira le montant qui avait originalement été crédité à votre compte. S’il n’y a pas assez de fonds dans le compte, vous serez alors tenu responsable de rembourser la banque.
• Lorsque l’histoire ou l’offre varie : même si l’histoire ou l’offre diffère de celle que vous avez déjà entendue, l’arnaque demeure toujours la même. Souvenez-vous que si on vous envoie un chèque en vous demandant de retourner une partie du montant à l’expéditeur, c’est une fraude!

• N’ENVOYEZ JAMAIS D’ARGENT;
• soyez prudent lorsque vous remplissez des coupons de participation à des concours ou à des tirages. Assurez-vous de la légitimité de la compagnie;
• ne répondez jamais aux annonces de loteries pour lesquelles vous devez payer certains frais ou taxes afin de recevoir votre prix. Les loteries honnêtes ne demandent jamais au gagnant de débourser un montant afin de récupérer son prix : c’est illégal!
• ne répondez jamais aux appels, aux lettres et aux courriels non sollicités. Si le message provient d’un autre pays et/ou l’expéditeur est un étranger, n’y répondez pas;
• soyez vigilant lorsque vous communiquez avec une autre personne par Internet; Vous ne disposez d’aucun moyen pour confirmer avec certitude l’identité de celle-ci;
• si vous placez une petite annonce sur Internet ou un article à vendre sur un site de vente aux enchères, n’acceptez aucun paiement supérieur au prix de vente demandé;
• soyez vigilant lorsque vous recevez un chèque. Les fraudeurs subtilisent l’identité de diverses banques, institutions financières et autres organisations émettant des chèques. Il peut s’agir d’un chèque certifié, d’un chèque de voyage, d’un chèque-cadeau ou encore d’un mandat-poste;
• posez-vous la question à savoir pourquoi un étranger vous envoie un chèque d’un montant quelconque? Soyez vigilant. C’est un piège!
• SI VOUS RECEVEZ UN FAUX CHÈQUE REMETTEZ-LE À VOTRE SERVICE DE POLICE LOCAL

Liens utiles

• Le centre d’appel antifraude du Canada (PhoneBusters) - 1 888 495-850. Vous pouvez leur signaler tout appel ou courriel douteux ou obtenir plus d’information sur le marketing de masse frauduleux.
• Le Bureau de la concurrence - 1 800 348-5358.
• Le Centre opérationnel de lutte contre le télémarketing frauduleux (COLT) - 514-939-8304 ou 1 800 771-5401.

Pour en savoir plus...

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