Arnaque de type «Grandson»

Dans cette arnaque, communément appelée «Grandson», les victimes reçoivent une communication téléphonique d’une personne prétendant être leur petit-fils. Celle-ci prétend avoir des ennuis avec la justice au Canada, et déclare qu’elle a besoin d’argent pour revenir aux États-Unis et qu’elle remboursera le montant emprunté. La personne suspecte demande que l’argent soit transféré par un comptoir de transfert d’argent, disant à la victime qu’elle rappellera pour obtenir le numéro de référence de la transaction pour ainsi pouvoir procéder à la cueillette d’argent. Évidemment, le fraudeur demande à la victime de demeurer discret sur la situation. Ce n’est que par la suite que la victime s’aperçoit que son vrai petit-fils n’est jamais allé au Canada et ne lui a jamais demandé d’argent. Plus d’une personne sur 15 se fait prendre à cette arnaque. Dans la presque totalité des cas, les victimes sont des personnes âgées qui n’ont pas vu leur réel petit-fils depuis plusieurs années.

La loterie (sweepstakes)

Les télévendeurs communiquent avec les victimes, en majorité des gens âgés américains, et leur font croire qu’elles ont gagné un gros montant d’argent à la loterie. En retour, afin de réclamer leurs prix, les victimes doivent acheminer des montants allant de 1 500 $ à 60 000 $ selon le cas, pour couvrir soit des frais de douanes, taxes, assurances, avocats ou autres frais légaux. Dans ce genre de boniment, les télévendeurs se présentent sous de faux noms et prétendent être des douaniers, des avocats, des policiers et même des juges. Les suspects demandent aux victimes d’envoyer des montants d’argent par Western Union ou Money Gram. Dans ce type d’arnaque, les fraudeurs se sont procurés des listes de noms et numéros de téléphone (leads) de gens ayant participé au préalable à un concours «s weepstakes ». Ces listes sont parfois achetées à des compagnies légitimes ou obtenues illégalement.

Arnaque des clients mystères

Les victimes reçoivent par la poste une lettre et un chèque qui semblent authentiques. Sur la lettre, il est inscrit qu’il s’agit d’une activité visant à évaluer la qualité du service d’une compagnie de transfert d’argent. Pour ce faire, il est demandé aux victimes d’encaisser le chèque attaché à la lettre et de retourner un certain montant d’argent via MoneyGram ou Western Union. La balance du chèque est conservée par les victimes comme contribution pour leurs services. Se faisant prendre au piège, les victimes exécutent la transaction. Ce n’est qu’après coup qu’elles s’aperçoivent que le chèque encaissé était frauduleux. À ce moment, la transaction a déjà été complétée par les suspects et les victimes perdent la totalité de l’argent transmis.